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北京经侦查封信和大金融及旗下P2P,出借人可报案,已早有风险预

2019-06-17 网络整理

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5月30日,一家显示为“信和大金融”的办公室被北京市朝阳区经侦查封。信和大金融关联平台金信网于同日也被查封,两家平台合计待收规模在180亿左右。

目前,信和大金融、金信网客服电话均无人接听,网站已经无法正常访问。

业内媒体向警方了解到,目前北京警方已受理该案件,相关投资人可报案。

公开信息显示,信和大金融由信和上融网络科技(北京)有限公司运营,平台上线于2014年3月,法定代表人为王杨,股东包括金葵花资本管理有限公司(持股90%)、夏靖(持股10%)。股权穿透后,显示平台实控人为刘善芳。

信和大金融官网并未披露最新的运营数据,去年12月的运营数据显示,截至2018年12月31日,平台累计撮合金融389.29亿,借贷余额84.62亿,当前出借人数3.14万人。

公开信息显示,信和大金融旗下还开设资产家平台。资产家由上融网络科技(北京)有限公司运营,公司成立于2016年5月,法定代表人为王杨,由信和上融网络科技(北京)有限公司直接持股。官网信披显示,截至2018年12月31日,平台累计撮合金额5.33亿,借贷余额4.22亿,当前出借人数0.3万人。

此外,信和大金融与信和财富(信和财富投资管理(北京)有限公司)关系密切,其股东夏靖为信和财富实控人,且两者法定代表人均为王杨。

此外,信和大金融、信和财富亦与另一家P2P平台金信网存在关联关系。企查查信息显示,金信网由金信金融信息服务(北京)有限公司运营,法定代表人及实控人为夏昕(持股98.5%)。目前,金信网客服亦处于失联状态。

通过企查查关系图谱显示,王杨(信和财富、信和大金融法定代表人)、夏靖(信和财富实控人)、夏昕(金信网实控人)、刘善芳(信和大金融实控人)之间关系紧密和复杂。

信披数据显示,截至2019年4月30日,金信网累计借贷金额261.27亿,借贷余额97.65亿,当前出借人数5.06万人。

金信网运营异常的情况,其实早有端倪。2019年1月9日,金信网已不再发布新标,投标记录显示,最后一个投标记录是2019年1月10日。另外,散标列表中,自2018年3月8日以来,未在发布新标。

另外,早在2017年6月就有媒体关注到信和大金融持续资金净流出,平台项目逾期严重,到了2018年平台项目逾期情况加剧,甚至有不少投资人向媒体反映信和大金融私下篡改合同内容,原始合同对应借款人被频繁更换。

早在今年3月就有消息称,北京市金融局在1月30回复投资人信访反映关于信和财富兑付问题时表示,“我们已要求平台退出市场”。

随后,信和财富在官网作出澄清,在澄清中宣称:“信和财富只从事投资顾问咨询和投资者教育工作,不涉及P2P网络借贷,更不是金融平台。”

网贷舆情综合网贷之家、网贷天眼

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